Các ví dụ về rủi ro hoạt động của ngân hàng thương mại

Ví dụ về rủi ro hoạt động trong ngân hàng. Các ví dụ về rủi ro hoạt động của ngân hàng thương mại. Rủi ro hoạt động (tiếng Anh: Operational risk) là rủi ro gây ra tổn thất do các nguyên nhân như con người, sự không đầy đủ hoặc vận hành không tốt các qui trình, hệ thống, các sự kiện khách quan bên ngoài. Xin chia sẻ với các bạn tài liệu các ví dụ về rủi ro hoạt động của ngân hàng thương mại. Tài liệu bao gồm các nội dung chính dưới đây:

RỦI RO QUY TRÌNH NỘI BỘ

Ngân hàng chậm tiếp quỹ, hàng loạt máy ATM tê liệt 9/2011

Hàng loạt vụ lừa đảo do lỗ hổng quy trình nội bộ

Rửa hàng tỉ USD tiền bẩn qua ngân hàng Mỹ

Vụ Ngân hàng Việt Nam bị đòi bổi thường 58 tỷdo lỗi giao dịch

Vụ các ngân hàng Anh bán sai bảo hiểm phải bồi thường 9 tỷGBP

Vụ Ngân hàng ở Việt Nam thiệt hại 5,4 triệu USD do thiếu kiểm soát giao dịch ngoại tệ2006

Vụ rửa tiền liên quan đến Commerzbank (Đức)

RỦI RO CON NGƯỜI

Tranh chấp hợp đồng lao động

Một cán bộ ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng

Cựu cán bộ ngân hàng lừa đảo gần 2 tỷ

‘Sếp’ ngân hàng tiếp tay lừa đảo 120 tỷ đồng

Vụ Cán bộ ngân hàng làm giả giấy tờ để bán nhà “ảo” và các vụ làm khống sổ tiết kiệm, Nhân viên tham ô v.v.

RỦI RO HỆ THỐNG

Ngân hàng bị tin tặc ăn cắp hàng triệu USD

Nhân viên Ngân hàng nhập sai đơn vị tiền tệ 2006

Sự cố máy tính ở ngân hàng Mizuho (Nhật Bản) khiến giám đốc từ chức 

RỦI RO BÊN NGOÀI

Vụ mối tấn công NHTW Ấn Độ2011 gây thiệt hại hàng trăm nghìn USD

Sóng thần, động đất gây thiệt hại hàng trăm tỷ JPY cho ngân hàng Nhật

Cháy lớn gây thiệt hại ở Agribank chi nhánh Nam Đàn (Nghệ An) 2011

Ngân hàng Pakistan bị cướp trong 5 phút 2011

Và các vụ cướp lớn khác ở trong và ngoài nước

RỦI RO PHÁP LÝ

Agribank thua kiện vì thu phí sai 2010

Cơ quan dịch vụtài chính Nhật Bản phạt chi nhánh Citigroup tại Nhật Bản

17 ngân hàng lớn trên thếgiới bị kiện bởi FHFA 2011

Deutsche Bank thua kiện vì tư vấn không thỏa đáng

Ngân hàng và doanh nghiệp tranh chấp tài sản 2009: Rối như canh hẹ

Ngân hàng ngừng dịch vụđổi tiền 2 USD mới trước Tết

Ngân hàng ANZ bị kiện tập thể đòi bồi thường 50 triệu đô la.

Tải tài liệu tại đây: Các ví dụ về rủi ro hoạt động của ngân hàng