2715 lượt xem
Ví dụ về rủi ro hoạt động trong ngân hàng. Các ví dụ về rủi ro hoạt động của ngân hàng thương mại. Rủi ro hoạt động (tiếng Anh: Operational risk) là rủi ro gây ra tổn thất do các nguyên nhân như con người, sự không đầy đủ hoặc vận hành không tốt các qui trình, hệ thống, các sự kiện khách quan bên ngoài. Xin chia sẻ với các bạn tài liệu các ví dụ về rủi ro hoạt động của ngân hàng thương mại. Tài liệu bao gồm các nội dung chính dưới đây:
Nội dung chính:
RỦI RO QUY TRÌNH NỘI BỘ
Ngân hàng chậm tiếp quỹ, hàng loạt máy ATM tê liệt 9/2011
Hàng loạt vụ lừa đảo do lỗ hổng quy trình nội bộ
Rửa hàng tỉ USD tiền bẩn qua ngân hàng Mỹ
Vụ Ngân hàng Việt Nam bị đòi bổi thường 58 tỷdo lỗi giao dịch
Vụ các ngân hàng Anh bán sai bảo hiểm phải bồi thường 9 tỷGBP
Vụ Ngân hàng ở Việt Nam thiệt hại 5,4 triệu USD do thiếu kiểm soát giao dịch ngoại tệ2006
Vụ rửa tiền liên quan đến Commerzbank (Đức)
RỦI RO CON NGƯỜI
Tranh chấp hợp đồng lao động
Một cán bộ ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng
Cựu cán bộ ngân hàng lừa đảo gần 2 tỷ
‘Sếp’ ngân hàng tiếp tay lừa đảo 120 tỷ đồng
Vụ Cán bộ ngân hàng làm giả giấy tờ để bán nhà “ảo” và các vụ làm khống sổ tiết kiệm, Nhân viên tham ô v.v.
RỦI RO HỆ THỐNG
Ngân hàng bị tin tặc ăn cắp hàng triệu USD
Nhân viên Ngân hàng nhập sai đơn vị tiền tệ 2006
Sự cố máy tính ở ngân hàng Mizuho (Nhật Bản) khiến giám đốc từ chức
RỦI RO BÊN NGOÀI
Vụ mối tấn công NHTW Ấn Độ2011 gây thiệt hại hàng trăm nghìn USD
Sóng thần, động đất gây thiệt hại hàng trăm tỷ JPY cho ngân hàng Nhật
Cháy lớn gây thiệt hại ở Agribank chi nhánh Nam Đàn (Nghệ An) 2011
Ngân hàng Pakistan bị cướp trong 5 phút 2011
Và các vụ cướp lớn khác ở trong và ngoài nước
RỦI RO PHÁP LÝ
Agribank thua kiện vì thu phí sai 2010
Cơ quan dịch vụtài chính Nhật Bản phạt chi nhánh Citigroup tại Nhật Bản
17 ngân hàng lớn trên thếgiới bị kiện bởi FHFA 2011
Deutsche Bank thua kiện vì tư vấn không thỏa đáng
Ngân hàng và doanh nghiệp tranh chấp tài sản 2009: Rối như canh hẹ
Ngân hàng ngừng dịch vụđổi tiền 2 USD mới trước Tết
Ngân hàng ANZ bị kiện tập thể đòi bồi thường 50 triệu đô la.
Tải tài liệu tại đây: Các ví dụ về rủi ro hoạt động của ngân hàng
